» Parce que votre épargne mérite le meilleur afin de concrétiser vos projets ! «
Montpellier – Lyon – Metz
Membre du Club Elite Patrimoine Privé
Notre Expertise
Vous accompagner dans vos projets.
Votre patrimoine va évoluer au fil des années ainsi que vos objectifs qui peuvent être multiples.
Cela va de la protection de votre famille à celle de votre patrimoine en passant par la constitution d’une épargne en vue de réaliser différents projets (Achat, Études des enfants, Retraite, défiscalisation….) et pour finir, la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions financières et fiscales.
Nous serons disponibles pour vous accompagner à chacune de ces étapes de votre vie.
RETRAITE
Que vous soyez salarié, commerçant, artisan, profession libérale, chef d’entreprise… vous souhaitez pouvoir anticiper la baisse de vos revenus en vue de votre départ à la retraite ?
Vous souhaitez également baisser votre pression fiscale ?
Sachez que depuis 2019, le gouvernement a mis en place un nouveau dispositif qui vous permet à la fois de vous constituer un patrimoine par le biais d’une épargne régulière, et de baisser votre pression fiscale.
Il s’agit du PER, remplaçant du PERP
EPARGNE
Optimiser votre épargne
Un patrimoine évolue au fil du temps selon votre situation, vos besoins, et vos projets. Il est donc essentiel de l’adapter à chaque étape, de mettre en œuvre des stratégies de diversification et de savoir saisir les opportunités à court, moyen et long terme dans les meilleures conditions fiscales.
L’assurance vie est le placement préféré des français grâce à sa souplesse, à sa fiscalité et à son adaptabilité.
Elle permet également d’optimiser la transmission de votre patrimoine en cas de décès.
Le contrat de capitalisation peut également s’avérer utile pour transmettre votre patrimoine et/ou pour optimiser votre trésorerie d’entreprise
PREVOYANCE
Protéger votre famille
Il est essentiel de mettre en œuvre les bons dispositifs de protection, afin de protéger efficacement votre structure familiale, dans une approche patrimoniale globale.
PREVOYANCE
Nous vous proposons des produits adaptés pour vous accompagner en toutes circonstances. Assurance emprunteur, capitaux décès, etc …
PREVOYANCE
» Le suivi personnalisé est au coeur de nos valeurs «
Bien connaitre son client c’est pouvoir l’accompagner lui et sa famille sur ses différents projets de vie.
C’est connaitre les enjeux financiers mais également familiaux. Et c’est être présent lors de l’évolution de ceux-ci.
Notre cabinet a donc vocation a être à taille humaine pour que chacun de nos clients puisse bénéficier d’un accompagnement personnalisé.
Pour parfaire cet accompagnement nous nous appuyons sur des solutions adaptées et orientées dans l’intérêt de nos clients.
Nous nous sommes donc entourés de partenaires solides et de confiance.
